Самые свежие новости мира Hi-Tech Новости мира высоких технологий. Hi-tech у вас дома и на службе человека
10:33 21.06.2018
| 87 прочтений
По новой версии положения ЦБ банки обязаны использовать ИТ-характеристики устройств для анализа деятельности клиентов. Эта мера должна помочь с отмыванием доходов.
Банк России для борьбы с отмыванием доходов обязал банки анализировать настройки и параметры устройств, которые клиенты используют при переводе средств, пишут «Ведомости» со ссылкой на собеседников в отрасли.
Чем выше риск, тем тщательнее мониторинг: банку придется чаще запрашивать у таких клиентов дополнительную информацию и обновлять их анкеты. Каждому устройству банки должны присваивать идентификаторы, и если идентификаторы совпадают у разных клиентов, банки будут считать их клиентами с повышенным уровнем риска.
В «Абсолют банке» заявили, что пока банки фиксируют только IP-адреса устройств клиентов, а для нового требования ЦБ потребуются технологические доработки и дополнительные обновления анкет клиентов. В ВТБ рассказали, что банки уже используют ИТ-характеристики для анализа действий клиентов, поэтому требования ЦБ по проверке устройств клиентов только закрепили существующую практику.
Представитель ВТБ уверен, что проверка устройств клиентов не приведет к каким-либо ограничениям, а только заставит банки больше обращать внимания на «рискованные» операции.
В «Сбербанке» заявили, что изучают технические возможности для соответствия новым требованиям регулятора.
Теги: Банк России
